Проблема · Хаос в финансах

Личные финансы и управленческий баланс

Хаос в финансах — это когда деньги появляются и исчезают непонятно куда, нет понимания реальных расходов, нет накоплений, и к концу месяца счёт обнулён. Многие живут в таком режиме годами, списывая всё на «маленькую зарплату», хотя проблема чаще в отсутствии системы. Нет бюджета — нет контроля, нет целей — нет мотивации откладывать.

140 курсов
104 автора
от 80 ₽ цена курса
★ 4.4 105 отзывов
Финансовая СамодисциплинаДенежный магнит 5.0Основы управленческого учета и бюджетированиеПакет из шести таблиц MS Excel для анализа и планирования бизнеса

Курсы 140

Направления и категории

Все направления и категории

Категории

О проблеме

Курсы по личным финансам учат строить персональную финансовую систему с нуля: как вести учёт расходов, составлять бюджет, формировать подушку безопасности и ставить финансовые цели. После обучения люди обычно обнаруживают, что можно жить лучше и ещё откладывать — просто перераспределив уже имеющиеся деньги.

Как курсы помогают

Выстраивают систему учёта

Учат выбирать удобный инструмент учёта расходов и превращать это в ненапряжную привычку.

Объясняют, как составить бюджет

Практические методики бюджетирования — конверты, 50/30/20, нулевой бюджет — под разные стили жизни.

Помогают сформировать финансовую подушку

Шаг за шагом обучают откладывать даже небольшие суммы и создавать резервный фонд на 3-6 месяцев.

Вводят в мир инвестиций

Базовые знания о вкладах, облигациях, фондовом рынке позволяют начать превращать накопления в капитал.

Подходы и направления обучения

Метод конвертов

Деление наличных или цифровых счетов по категориям расходов для жёсткого контроля бюджета.

Правило 50/30/20

50% дохода на нужды, 30% на желания, 20% на накопления и инвестиции.

Нулевой бюджет

Каждый рубль дохода заранее «назначается» на конкретную цель, остаток обнуляется.

Автоматизация финансов

Настройка автоплатежей и автопополнения накоплений сразу после зарплаты.

Какие навыки развивают курсы

Учёт доходов и расходов

Фиксировать все движения денег и анализировать структуру трат по категориям.

Составление личного бюджета

Планировать расходы на месяц вперёд и придерживаться плана.

Финансовое целеполагание

Формулировать денежные цели с конкретными суммами и сроками.

Работа с долгами

Методики погашения кредитов — метод лавины, метод снежного кома.

Чего ожидать от обучения

Понимание, куда уходят деньги

2-4 недели

Первый месяц с учётом расходов открывает глаза на реальную картину трат.

Первые накопления

1-3 месяца

Работающий бюджет позволяет откладывать хотя бы 5-10% дохода уже в первые месяцы.

Финансовая подушка

6-12 месяцев

Сформирован резервный фонд на 2-3 месяца расходов, что даёт ощущение стабильности.

Что важно знать

Что может помочь

  • Снижение финансового стрессаКонтроль над деньгами убирает постоянную тревогу «хватит ли до зарплаты».
  • Возможность жить лучше на те же деньгиГрамотный бюджет выявляет «дыры», закрыв которые можно освободить значительные суммы.
  • Независимость и безопасностьФинансовая подушка и инвестиции обеспечивают защиту от потери работы и других неожиданностей.

Сложности

  • Требует дисциплины на стартеПервые 2-3 месяца ведения бюджета — самые сложные. Потом это становится автоматическим.
  • Болезненное осознание реальностиЦифры бюджета могут быть неприятными сюрпризом — придётся принимать непростые решения об образе жизни.

Авторы 11

Отзывы 105

Toxich5 мая 2016 г. ★★★☆☆

Плюсы: Курс содержит самые сложные и актуальные модели по денежным потокам, инвестициям и оценке принятия решений с применением Excel. Подача материала строго практическая, без лишних отступлений.

Минусы: Материал не разжевывается, поэтому требуются базовые знания Excel, математики, теории вероятностей, матстатистики и правил составления финансовой отчетности по стандартам МСФО или GAAP.

↗ Финансовое моделирование в Excel
Liorra19 апреля 2016 г. ★★★★★

Плюсы: качественный курс, интересные моменты, полезный бонус

В целом курс качественный. Лично для меня нашлось несколько очень интересных моментов, особенно зацепили последние слова о династии в бонусе «Психология — Андрей». Есть над чем подумать и над чем поработать. Спасибо!

↗ Управление деньгами
veeer14 апреля 2016 г. ★★☆☆☆

Плюсы: хорошая организация

Минусы: неактуальный для большинства материал, нереалистичные финансовые советы, курс ориентирован на обеспеченных людей

Организацией довольна. А сам материал непонятно на кого рассчитан, особенно умилило указание автора: берем 80 тысяч и откладываем на непредвиденные расходы. Потом берем еще N десятков тысяч и откладываем на черный день, чтобы жить 3–6 месяцев. Вот только если такие суммы были в наличии, тренинг явно был бы не нужен. А да, у кого нет — тот должен найти в ближайшие месяцы такой доход. Сам автор подсказывает один путь — покупать недвижимость. В общем, курс для богатеньких буратин.

↗ Финансовая Самодисциплина
Narutos9 апреля 2016 г. ★★★★★

Плюсы: хорошая организация

Организацией очень довольна. Курс кажется интересным, здесь время должно его оценить, поскольку правила немного меняются.

↗ Ваш личный гипермаркет за 24 часа
Vetal14 марта 2016 г. ★★☆☆☆

Плюсы: хорошая работа организатора

Минусы: материал вторичен, растянутость по времени, противоречивость советов, отсутствие практической пользы, маркетинговый ход в названии

Организатор молодец, всё прошло как надо. А вот материал... ожидал большего. Чем дальше, тем больше я удостоверяюсь, что инфобизнесмены в РФ — это посредники и паразиты. Это люди, которые прочитали одну-две умные книги и впаривают их за гораздо большие деньги в виде семинара, растягивая время. При этом сами они, как правило, ничего из себя не представляют. Еле дослушал «28 Wealth Magnets». Убил порядка 4 часов времени (3 на прослушивание + конспект)! Может, новичкам и будут полезны эти мысли, но в целом — ни о чем. Это я давно знаю по книгам Брайана Трейси, Бодо Шефера, Киосаки и другой литературы по продажам и саморазвитию. Название — чисто маркетинговый ход! Для меня тут ничего полезного нет. Более того, некоторые магниты противоречат друг другу (например: 8. Будьте кем-то (создать образ себя и поддерживать его) и 24. Конгруэнтное поведение). Некоторые магниты я использую давно, но легче жить не стало, и богатство не приходит. Другие треки слушать не буду, уже имею представление о содержимом. Не рекомендую.

↗ Системный подход к деньгам, изобилию, богатству
Олива-2722 февраля 2016 г. ★★★★☆

Плюсы: Несмотря на неспешное изложение, материал ценный: удалось найти важные моменты, на которые раньше не обращали внимания. Представлены доступные техники, наглядный визуальный ряд и полезные книги по теме.

↗ Ясные деньги

Частые вопросы

Нужно ли фиксировать каждую покупку?

На старте — да, это важно для понимания паттернов. Потом можно перейти на категориальный учёт и проверять баланс раз в неделю.

Как начать откладывать, если кажется что не хватает даже на еду?

Начните с минимальной суммы — хоть 500 рублей в месяц. Главное сформировать привычку. Параллельно курс помогает найти скрытые резервы в бюджете.

Какой инструмент лучше для ведения бюджета?

Для начала подойдёт любой: таблица Excel, мобильное приложение (CoinKeeper, Дзен-мани), блокнот. Лучший инструмент — тот, которым будете пользоваться регулярно.