Налоговые и банковские претензии по вине контрагента: правила работы в 2025 году

Аргумент «мы не знали, что контрагент технический» не защитит от доначислений налоговой и блокировок счета банком. Если инспекция докажет умысел в работе с фиктивными компаниями, штрафы достигают 40%, а при отсутствии умысла — 20%, при этом банки автоматически переводят бизнес в зоны риска.

В материалах практикума разбираются конкретные инструменты защиты: от создания «Политики должной осмотрительности» до внедрения налоговых оговорок в договоры. Вы узнаете, по каким критериям ФНС и банки вычисляют сомнительных контрагентов, как обосновать реальность сделок в суде и что делать, если компания уже попала в «желтую зону» риска.

Материал будет полезен бухгалтерам, финансовым директорам, налоговым юристам и владельцам бизнеса. По итогам вы получите готовый алгоритм проверки контрагентов и пакет шаблонов для защиты от обвинений в работе с однодневками.