Технология работы с пластиковыми картами и защита информации

Понятие платежной системы Платежная система Элементы платежной системы Платежная карта платежной систем Принципы построения платежных систем Расчетные процессы Международные платежные системы Стандарты безопасности Стандарт EMV Стандарт PCI DSS Стандарт PA DSS Правила и Членство в МПС Выбор банка-спонсора Процедура вступления в МПС при спонсорстве Эмиссия и стандарты и классификаторы пластиковых карт Эмиссия пластиковых карт Стандарты пластиковых карт Классификация по институтам. Классификация по сферам применения Классификация по общему назначению Классификация по эмитентам карты Классификация банковских карт Классификация по категории клиентуры Техническая классификация платежных карт, связанная с методами записи и обработки данных на карте Эмбоссирование карт с магнитной полосой Микропроцессорные карты Карты памяти Бесконтактные карты Термины и определения и финансовые виды карт Банковская карта Дебетные карты Дебетная карта с начислением процентов Зарплатные карты Кредитные карты Кредитная карта с грейс-периодом Кредитные услуги в рамках зарплатного проекта Кредитная линия Лимит кредитования (кредитный лимит) Кредитный лимит Остаток лимита кредитования Доступный остаток лимита кредитования Минимальный платеж Минимальный обязательный платеж Льготный период кредитования Активация карт Авторизация карт Счета обслуживания банковских карт Банковский счет Карточный счет Специальный карточный счет Реестр платежей Ссудный счет Номер счета карты Номер счета банковской карты Понятие транзакции, CNP транзакции без присутствия карты (Card not present transaction) Транзакция Свойства транзакций Атомарность Согласованность Изолированность Надежность Операции без присутствия карты (CNP) Разработка карточных продуктов Эквайринг Претензионная работа Этапы претензионной работы. Retrieval Request - запрос банком-эмитентом копии подтверждающих документов. 1-st ChargeBack - Первая финансовая претензия. Arbitration - участие в арбитражном процессе. Чарджбек. Оборудование, используемое в предприятиях торговли и услуг, банках по приему к оплате пластиковых карт и выдаче наличных по пластиковым картам Банкоматы Платежные терминалы POS-терминалы POS-системы Интернет и SMS -банкинг Процессинг Клиринг Мошенничество с пластиковыми картам Понятие и виды мошенничества с пластиковыми картами. Типичные следственные ситуации и версии при расследовании. Этапы проведения расследования. Понятие кардинга, как разновидности мошенничества в Интернет. Стратегии и тактики противодействия мошенническим операциями с банковскими картами. Фроды. Принципы построения защиты. Политика снижения рисков. Правовое регулирование и расчеты в России Организация расчетов в России. Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. "О национальной платежной системе" Основные понятия и требования, используемые в Федеральном законе Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств Порядок оказания платежных услуг Порядок осуществления перевода денежных средств Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента) Оператор платежной системы и требования к его деятельности Требования к деятельности операционного центра Требования к деятельности платежного клирингового центра Требования к деятельности расчетного центра Требования к организации и функционированию платежных систем Правила платежной системы Участники платежной системы Признание платежной системы значимой и требования к значимой платежной системе Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе Обеспечение защиты информации в платежной системе Система управления рисками в платежной системе Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе. Итоговая аттестация