Обязанности бухгалтеров-аутсорсеров и других специалистов по соблюдению 115-ФЗ: требования, риски и практика

Изменения в Федеральном законе №115-ФЗ на 2025–2026 годы существенно повышают требования к бухгалтерам-аутсорсерам в части идентификации клиентов и мониторинга финансовых операций. Материал помогает разобраться в новых правилах работы, чтобы минимизировать риск блокировок счетов и административных штрафов.

Внутри разбираются следующие аспекты:

• правовые границы ответственности бухгалтеров, оказывающих услуги на аутсорсе;
• работа с личным кабинетом в Росфинмониторинге, включая идентификацию бенефициаров и физлиц;
• алгоритмы выявления подозрительных операций и требования к внутренней документации;
• анализ типичных ошибок, ведущих к санкциям со стороны регулятора.

Результатом изучения станет понимание того, как выстроить систему внутреннего контроля в соответствии с актуальным законодательством.