Личный финансовый консультант

Модуль I. Нard Skills. 1 Блок: Введение в финансовое планирование. Темы для обсуждения. /1-2 вебинара/

1. Фундамент финансового плана. С чего начинаются личные финансы.
2. Введение в личное финансовое планирование. 5 шагов ЛФП. Примеры решаемых целей. Как определить цели. Финансовые инструменты.
3. Финансовая защита. Сбережения.
4. Защитные инструменты. Страхование как инструмент финансового планирования. 2 Блок: Страхование жизни и другие виды страхования. /3-4 вебинара/ 3 Блок: Инвестиции. Темы для обсуждения. /4 вебинара/
5. Типы планов страхования жизни.
6. Участники страхового процесса. Терминология.
7. Индивидуальное применение страхования жизни.
8. Страхование жизни как вид альтернативных инвестиций.
9. Другие виды страхования: медицинское, критические заболевания. Вебинары 1-4
10. Инвестиции. Введение, основы. Долевые, долговые инвестиции.
11. Портфельное инвестирование. Принципы составления портфелей.
12. Примеры инвестиционных стратегий. Составление портфелей для разных целей клиента: рост капитала, сохранение, получение ренты и др.
13. Инвестиции через брокерский счет. Особенности, детали, “плюсы/минусы”.
14. Структурные продукты как часть инвестиционного портфеля.
15. Принципы успешных инвестиций: усреднение цены, ребаласировка, диверсификация.
16. Инвестирование через страховые компании брокеры. Особенности, “плюсы/минусы”.
17. Применение к разным ситуациям. Кейсы.
18. ДЗ-1. Составить 4 вида портфелей под цели клиентов. Вебинары 5-7. Процесс работы с клиентом по инвестиционным портфелям. 3 вебинара.
19. Процесс работы с клиентами — Определение риск профиля клиента (Анкета Инвестора) — Определение подходящей инвестиционной стратегии — Распределение активов — Принятие торговых решений — Оценка эффективности портфеля на регулярной основе — Ребалансировка портфеля (соответствие риск профилю)
20. Верное определение риск профиля - основа успешного управления.
21. Цели и ограничения инвестора во главе угла.
22. Долгосрочная оценка рынков Управляющим.
23. Выбор классов активов и их весов в соответствии с риск профилем.
24. Фонды и их многообразие. Какие бывают фонды. Факторы отбора фондов.
25. Примеры реальных инвестиционных портфелей: — Агрессивная стратегия роста — Сбалансированная стратегия роста — Портфель ренты (пассивного дохода)
26. Преимущества работы с УК Вебинар 6. Процесс работы с клиентами: «Распределение активов» Вебинар 7. Примеры инвестиционных портфелей. Кейсы. 4 Блок: Компании провайдеры и их продукты. /3-4 вебинара/
27. Инвестиционные планы. Компании провайдеры инвестиционных счетов.
28. Биржевые брокеры, другие посредники для инвестирования. Сравнение. Виды планов.
29. СЖ. Рисковое. Универсальное. Международные компании. Расчетные программы.
30. Международное медицинское страхование. Расчетные программы.
31. Применение инвестиционных планов для решения задач клиентов: регулярные, разовые. Расчеты планов на калькуляторе. Вебинар 5. Процесс работы с клиентами. Модуль I. Нard Skills. 4 Блок. Компании провайдеры и их продукты. /3-4 вебинара/
32. ДЗ-2. Сделать свои конспекты, схемы (типа майнд мэп) по каждому провайдеру и по всем видам планов. Отразить ключевые характеристики и области применения. 5 Блок. Как составлять целевые финансовые планы. /2-3 вебинара/ 6 Блок: Планирование /1 вебинар/
33. Определение целей и задач клиента, финансовый горизонт
34. Составление индивидуального целевого финансового плана
35. Практическая часть: закрепление материала в личном общении с каждым при подсчетах для потенциальных клиентов.
36. ДЗ-3: составить фин планы решения (ЦФП) для 5 клиентских ситуаций. Планирование. Вводная встреча.
37. Планирование дня, план на неделю. План SMART на 3-6-12 месяцев.
38. Еженедельный отчет. Проведение предварительной встречи. (встреча-знакомство). Назначение встреч.
39. Практический вебинар. Отработка предварительной встречи, обратная связь по планированию. ДЗ-4. Составить свой план на неделю. Написать свои цели. 7 Блок: «Привлечение клиентов»/2-3 вебинара/
40. Методы поиска клиентов. — Монетизация: как и на чем зарабатывает НФС. — 3 способа найти первых клиентов: лекции-семинары, список 100, нетворкинг. — Рекомендации, СМИ, рассылка, посты в соц.сетях и т.д. Подготовка к лекции. — ДЗ-5. Составление своей стратегии и плана действий. Описать свою ЦА.
41. Позиционирование. УТП (как представляться), Легенда, сайт IPG, визитки и т.д.
42. Практический вебинар по УТП, Легенде с обратной связью. Доработка УТП, Легенды. ДЗ-6. Записать свои 3 варианта УТП (до 30 сек.) и Легенду (до 2 мин.) на видео после доработки. Модуль I. Нard Skills. 8 Блок: Консультации /3 вебинара/
43. Консультация 1. 1.1. Пошаговый алгоритм проведение 1-й встречи. 1.2. Практический вебинар. Формат деловой игры. 1.3. Подготовка целевого финансового плана к 2-й встрече.
44. Консультация 2. 2.1. Пошаговый алгоритм проведения 2-й встречи. 2.2. Практический вебинар. Отработка темы 2.
45. Техника СПИН для проведения встреч. Обсуждение целей на 1-й встрече с использованием техники СПИН. Техники закрытия. 9 Блок: Сдача экзамена.
46. Сдать все ДЗ на средний балл 8/10.
47. Видео-презентации консультаций и собеседование.
48. По итогу экзамена выдается сертификат LPG. Экзамен через 1-1,5 мес. Для сдачи экзамена необходимо: 10 Блок: Еженедельная встреча "Итоги недели". Разбор текущей ситуации каждого в формате обсуждения. Отчетная встреча по итогу недели. 12 Блок: Заключение представительского договора с IPG. Открытие кабинета консультанта в компаниях-провайдерах.