Личное финансовое планирование. Эффект бабочки

О чём конференция

Национальная ассоциация специалистов финансового планирования (СРО НАСФП) собрала экспертов отрасли на четвертой конференции по личному финансовому планированию под темой «Эффект бабочки». Спикеры и практикующие финансовые советники разбирают, как точечные решения влияют на будущее семьи и помогают удерживать финансовую стабильность в хаотичных условиях.

В центре внимания — методология составления и регулярной актуализации личного финансового плана, отбор инвестиционных инструментов и адаптация стратегий к изменениям в экономике и законодательстве. Эксперты рассматривают причины неэффективности классических расчетов, методы стресс-тестирования планов, а также сравнивают прикладные инструменты: специализированное программное обеспечение и электронные таблицы.

Ключевые темы

Программа объединяет профессиональные стандарты и практические аспекты управления благосостоянием:

• Демографические сдвиги и поведение инвесторов: мировые тренды накопления капитала, позднее наследство, специфика финансового поведения поколения зумеров, а также стандарты финансового планирования СРО НАСФП.
• Пенсионные стратегии: подходы к формированию пенсионного капитала через портфельные инвестиции, недвижимость и бизнес, а также специфика раннего выхода на пенсию в 35 лет.
• Инструменты формирования капитала: использование облигационных портфелей, фондов с целевой датой и автоматизация процесса инвестирования.
• Налоговое планирование: последствия налоговой реформы, новые ставки, работа с ИИС-3 и программами долгосрочных сбережений (ПДС), вопросы передачи капитала по наследству и риски двойного налогообложения.
• Управление образом жизни через финансовый план: алгоритмы работы с целями, создание стартового капитала для детей и способы контроля расходов.

Спикеры и формат

Доклады и дискуссии проводят практикующие специалисты финансового рынка: Дарья Андрианова, Александр Бабинцев, Аида Багавиева, Екатерина Баева, Инна Банайтене, Алексей Бачеров, Юлия Дормидонтова, Екатерина Жевжаренко, Сергей Кикевич, Майя Кузнецова, Нина Култышева, Булат Нагаев, Сергей Наумов, Андрей Паранич, Алексей Родин, Артем Тузов, Игорь Файнман и Юлия Хайдер.

Встреча прошла 9 ноября 2024 года в Москве с организацией очного участия и онлайн-трансляции. Материалы включают тематические выступления, панельные дискуссии и блок вопросов в формате открытого микрофона.