Код финансовой свободы

Модуль 1. Финансовая грамотность Урок 1. Введение курса. Причины бедности ► Познакомимся, разберём правила курса, обсудим формат и наиболее эффективный метод получения знаний ► Поговорим о причинах бедности людей (или отсутствия развития) и о том, почему важно инвестировать (и какие последствия будут, если этого не делать) ► Разберём, как устроен человеческий мозг с точки зрения финансового поведения и почему стратегия потребления - норма для 90% людей (и что в этом плохого?) ► Хоть это и вводное занятие, но на нём часто ловятся уже определённые инсайды ► Я расскажу, как КАЖДЫЙ человек может стать долларовым миллионером с минимальными усилиями, и на какую доходность стоит реально рассчитывать при инвестициях Урок 2. Быстрый старт — разбор важных понятий ► Обсудим важные понятия, которые я буду использовать, чтобы мы с тобой говорили на одном языке. (формулы, уровни, категории) ► УЖЕ начнём делать действия, которые быстро дадут первые результаты в финансах ► Здесь мы формируем ФУНДАМЕНТАЛЬНО ВАЖНУЮ привычку для дальнейшего развития - грамотный учёт финансов, капитала и денежных потоков. Без неё не будет смысла идти дальше Урок 3. Психологические ловушки мозга ► Покажу, как мозг обманывает тебя и сдерживает от достижения результата ► Расскажу, почему он это делает и какая в этом выгода для тебя ► Введём ещё несколько полезных привычек для более стремительного и качественного развития ► Дам тебе инструкцию от твоего мозга (полезно было бы её иметь, если планируешь им пользоваться Урок 4. Долги, кредиты и крупные траты ► Покажу, как кредиты влияют на твой капитал в долгосрочной перспективе ► Какие частые ошибки совершают обыватели, оттягивая дату достижения финансовой независимости на много лет ► Ты узнаешь, что выгоднее: брать квартиру в аренду или покупать свою (возможно даже в ипотеку) ► Узнаешь как рассчитать реальную стоимость любого предмета ► Поймёшь как правильно тратить деньги на крупные покупки ► Получишь конкретный алгоритм выхода из кредитной ямы любой глубины Урок 5. Оптимизация расходов и увеличение доходов ► Получишь несколько методик оптимизации своих расходов ► Научишься экономить, при этом ни в чём себе не отказывая ► Сможешь грамотно планировать бюджет на годы вперёд ► Получишь самые действенные методики по увеличению своего основного дохода ► Поймёшь, как ты сможешь выйти на желаемый доход Модуль 2. Инвестиционная грамотность Урок 6. Введение в инвестирование ► Познакомимся с инвестициями в целом ► Разберём различные формы, виды и классы инвестиций ► Также, ты научишься отличать инвестиции от НЕ инвестиций (многие ошибаются тут!) Урок 7. Личная стратегия инвестирования и финансовое планирование ► Более детально разберём основные финансовые уровни ► Ты получишь конкретный алгоритм достижения каждого финансового уровня ► Получишь конкретную структуру инвестирования на каждом финансовом уровне ► Научишься составлять грамотный финансовый план на 10+ лет вперёд ► Сможешь точно рассчитать количество денег, которое тебе надо для жизни мечты ► Узнаешь, как ты можешь выйти на "пенсию" до 30 лет (если ты уже старше 30, то всё равно используй эти принципы!) Урок 8. Цели и приоритеты ► Научишься ставить цели так, чтобы достичь их со 100%-й вероятностью ► Узнаешь, почему классический метод постановки целей и мотивации не работает и загонит тебя в глубокую депрессию ► Получишь конкретные параметры, которые надо измерять и контролировать в финансах для достижения независимости ► Научишься точно измерять "богатство" ► Научишься осознанно расставлять свои жизненный приоритеты ► Узнаешь самый секретный секрет успешного успеха ► Станешь более осознанным и конгруэнтным в своих действиях и мыслях Урок 9. Внебиржевые активы: депозиты, инвестиционное страхование жизни, драгметаллы ► Начинаем разбирать конкретные инструменты для инвестирования. Начнём с тех, что находятся ВНЕ биржи ► Разложим все виды по косточкам (по основным характеристикам для инвестиций) ► Всё, что нужно знать про депозиты ► Накопительное страхование (ИСЖ, НСЖ) - все плюсы и минусы ► Драгметаллы в различных видах и формах. Кому подходит и что выбрать? Урок 10. Биржевые активы, виды рынков и фонды ► Начнём разбираться в биржевых продуктах, которые представляют самый широкий спектр возможностей для любого инвестора ► Поговорим об особенностях акций и облигаций и методиках инвестирования в них ► Разберёмся в биржевых индексах, в их особенностях и видах ► Разберём виды рынков и их составляющие ► Разберём все виды операторов капитала (фонды) и ты узнаешь, с какими стоит работать грамотному инвестору Урок 11. Доходность и риски активов ► Первая часть по портфельной теории: разберём доходность и риски ► Разберём виды доходностей, формула расчёта. А ещё, ты узнаешь, как можно с помощью одного вопроса отличить грамотного инвестора от новичка. ► Разберём виды рисков, как их рассчитать и где посмотреть ► Также, ты узнаешь, как срок влияет на эти характеристики (рыночная магия №1) Урок 12. Портфельная теория: корреляция и диверсификация ► Вторая часть портфельной теории: корреляция и диверсификация ► Поймёшь, что такое корреляция активов, зачем она нужна и как её посчитать ► Поговорим о грамотной диверсификации портфеля (рыночная магия №2) ► Ты узнаешь, почему просто "разложить яйца по корзинам" - не работает, и как правильно сформировать грамотный портфель. ► Как уменьшить издержки портфеля ► Как следить за портфелем с минимальными затратами времени (менее часа в месяц) ► Как ребалансировать портфель ► Как обогнать 90% профессионалов инвестирования Урок 13. Виды и примеры портфелей ► Ты получишь конкретный алгоритм составления грамотного портфеля ► Разберём конкретные примеры портфелей от управляющих компаний и грамотных инвесторов ► Ты научишься определять свою толерантность к риску при составлении портфеля ► Узнаешь, какие портфели имеют различные слои населения (от 10к$ до 1+ млрд.$) Урок 14. Наполнение портфеля ► Последний штрих для составления высококлассного профессионального портфеля ► Мы разберём и сравним ВСЕ классы активов ► Ты узнаешь, какие активы стоит включить в свой портфель, а от каких стоит отказаться ► Ты научишься легко контролировать риск/доходность своего портфеля под свои цели Урок 15. Внебиржевые активы: недвижимость, бизнес ► Обсудим тонкости, плюсы и минусы инвестиций в недвижимость в современных условиях ► Дам тебе пищу для размышлений в сфере создания собственного бизнеса и инвестиций в него (получишь конкретный алгоритм и возможные стратегии развития) Урок 16. Фундаментальный анализ рынков ► Переходим к фундаментальному анализу ► Ты научишься оценивать состояние рынков и экономик ► Научишься понимать, когда цены на акции "высоки", "справедливы" и "низки" ► Познакомимся с десятком индикаторов, которые помогут проводить "диагностику" текущей экономической ситуации, как в долгосрочной так и краткосрочной перспективе Урок 17. Кризисные маркеры и антикризисные меры ► Возьмём кризис под микроскоп и определим причины и предпосылки кризисов ► Ты поймёшь, какие маркеры говорят о том, что кризис начался/ идёт/ закончился ► Ты научишься сохранять свои активы во время кризиса ► Покажу, как можно заработать на кризисе ► Ты научишься определять "лучшую точку" входа в рынок Урок 18. Правила выбора посредника - брокера ► Научишься выбирать самого надёжного и дешёвого брокера ► Получишь +10 к защите от мошенников ► Получишь алгоритм возврата средств при банкротстве брокера ► Научишься открывать брокерский счёт (это, кстати, не так просто) ► Научишься выбирать надёжного посредника в unit-linked (не рекомендуется) Урок 19. Активное vs пассивное инвестирование ► Разберёмся с вопросом о том, как же выгоднее работать с капиталом: активно или пассивно? ► Ты поймёшь, как инвесторов ЛЕГАЛЬНО разводят на очень большие деньги ► Какой результат у "среднего" инвестора и как его получить ► Как на спор заработать миллион долларов Урок 20. Налогообложение инвестиционного дохода ► Как платить налоги ► Когда платить налоги ► Как оптимизировать налоги ► Как выбрать финансового консультанта ► Как запомнить всё, что я сказал ► Список рекомендованной литературы ► Секретный бонус лично от меня ► Какие следующие шаги?