Эффективное управление личными финансами

Блок 1: Управление личными финансами, личный финансовый план

• Личный финансовый план.
• Определение цели.
• Расчет достижения поставленной цели.
• Финансовые ресурсы.
• Доходы и расходы семейного бюджета.
• Материнский капитал, как его использовать.
• Ваши активы.
• Способы ведения бюджета.
• Основные шаги к финансовому благополучию.
• Финансовая стабильность семьи.
• Основы финансовой математики.
• Ваши вредные финансовые привычки.
• Как оптимизировать ваш бюджет, как избежать ненужных затрат.
• Инструменты для ведения бюджета.

Блок 2: Ваш личный инвестиционный план

• Понятие инвестиций и финансовых рисков.
• Стратегии управления рисками.
• Инструменты минимизации рисков.
• Рынок ценных бумаг.
• Основные функции рынка ценных бумаг.
• Инфраструктура рынка ценных бумаг.
• Инструменты рынка ценных бумаг.
• Акции.
• Облигации.
• Инструменты инвестирования.
• Депозиты.
• ПИФ.
• ДУ.
• Структурированные ноты.
• Драгоценные металлы.
• Недвижимость как инвестиционный инструмент.
• Принципы выбора инвестиционных инструментов для личных финансовых целей.
• Зарубежное инвестирование. Продукты, доходность, возможности

Блок 3: Банковские продукты.

• О банках.
• Регулирование деятельности коммерческих банков.
• Система страхования вкладов.
• Банковская тайна.
• О кредитах.
• Классификация кредитов (автокредитование, ипотека, потребительские кредиты.
• Этапы кредитования.
• Сущность, функции и формы кредита.
• Кредитный договор.
• Требования к процессу возврата клиентом кредита и уплаты процентов за кредит.
• Принципы выбора банков и кредитных продуктов. Основные ошибки.
• О депозитах. Как бороться с инфляцией?
• Пластиковые карты.
• Что важно знать о кредитных картах?
• Кобрендинговые карты.
• Как следить за своими тратами?
• Способы снижения долговой нагрузки.
• Рефинансирование кредита.

Блок 4: Страховая защита.

• Что такое страхование, и как это работает.
• Понятие, функции и принципы страхования.
• Формы страхования: обязательная и добровольная.
• Субъекты страховых отношений: застрахованный, страхователь, выгодоприобретатель, посредник.
• Классификация видов страхования по объекту страхования: имущественное, личное, ответственности, рисков.
• Страхование имущества и ответственности.
• Страхование домашнего имущества граждан.
• Страхование строений и квартир граждан.
• Страхование ответственности.
• Страхование гражданской ответственности.
• Страхование автогражданской ответственности.
• Страхование ответственности перед соседями.
• Страхование профессиональной ответственности.
• Личное страхование.
• Страхование жизни.
• Страхование от несчастных случаев и болезней.
• Медицинское страхование.
• Накопительное страхование.

Блок 5: Финансовая защита пенсионного возраста.

• Источники обеспечения пенсионного периода.
• Государственная пенсионная система РФ.
• Пенсионный фонд РФ.
• Виды трудовых пенсий.
• Тарифы пенсионных взносов.
• Алгоритм расчета будущей пенсии.
• Государственная поддержка формирования пенсионных накоплений.
• Накопительная часть трудовой пенсии.
• Управление накопительной частью трудовой пенсии.
• НПФ.
• ЧУК.
• ВЭБ.
• Риски накопительной пенсионной системы.
• Процедура перевода и инвестирования накопительной части пенсии. Методика выбора.
• НПФ: программы добровольного пенсионного обеспечения.
• Проблемы и перспективы государственного пенсионного обеспечения.
• Программы добровольного пенсионного обеспечения (ДПО) негосударственных пенсионных фондов (НПФ).
• Пенсионные схемы НПФ (ДПО): с фиксированными взносами/с фиксированными выплатами.
• Процедура инвестирования в НПФ (ДПО).
• О налогообложении.
• Наследование и правопреемство в договорах негосударственного пенсионного обеспечения для физических лиц. Методика выбора.
• Пенсионное страхование.
• Программы долгосрочного накопительного страхования жизни. Методика выбора.

Блок 6: Налогообложение физических лиц.

• Введение в налогообложение.
• Налоговая система Российской Федерации.
• Базовые понятия налогообложения.
• Налоговое администрирование: взаимодействие налоговых органов и налогоплательщиков.
• Налоги, уплачиваемые физическими лицами.
• Налог на доходы физических лиц.
• Прочие налоги и обязательные платежи.
• Международные аспекты налогообложения физических лиц.
• Налоговое планирование для личных финансов.
• Основы налогового планирования: учет налоговых последствий в личном финансовом плане.
• Учет тенденций изменения налогового законодательства в личном финансовом планировании.

Блок 7: Кризис, как сохранить свои средства.

• Что происходит с экономикой? Простым языком о сложном, попробуем разобраться в ситуации.
• 5 основных правил сохранения сбережений.
• Риски для владельцев капитала.
• Как не наделать ошибок и самое главное не потерять накопления.
• Как заработать на кризисе?
• Какие инструменты использовать, как остановить девальвацию средств.