Банковский специалист широкого профиля

Тема 1 Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения. Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность. Что такое банк? Банковская система России. Понятия «кредит» и «депозит». Банковская система РФ, её размер, роль Центрального банка. Особенности банковской системы России. Банковские счета. Понятия «текущий счет», «расчетный счет», «корреспондентский счет». Тема 2 Деньги. Сущность денег. Сколько всего денег в стране? Национальная валюта и иностранная валюта. Наличные и безналичные деньги. Эмиссию каких денег осуществляет Банк России? Как коммерческие банки выпускают деньги? Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как наличная иностранная валюта попадает в страну. Где находится безналичная иностранная валюта. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Как увеличивается и как уменьшается количество денег в стране. Операции ЦБ РФ с кредитными организациями. Фонд обязательного резервирования (ФОР), его функция и влияние на деятельность банка. Ключевая ставка Банка России. Тема 3 Федеральные законы № 395-1 и № 86-ФЗ. Анализ норм Федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации». ЦБ РФ как мегарегулятор. Виды банковских лицензий. Банки с универсальной лицензией и банки с базовой лицензией. Понятие «банковские операции». Другие операции, которые банки имеют право совершать. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам. Тема 4 Операционный день банка: понятие, продолжительность, открытие и закрытие дня. Время операционного обслуживания клиентов. Как ходят деньги? Платежная система Банка России. Внутридневные консолидированные рейсы. Сервис срочного перевода. Система быстрых платежей. Система протоколов SWIFT. SWIFT gpi. Денежная позиция по корреспондентским счетам. Межбанковские операции, кредиты овернайт. Национальная платежная система и федеральный закон № 161-ФЗ. Электронные деньги. Тема 5 Что такое бухучет? Основы бухгалтерского учета в банке: баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи актива и статьи пассива, их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия. Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву. Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете. Тема 6 Банковский план счетов. Синтетический счет и лицевой счет. Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Значение «ключа» в номере лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов. Внебалансовый учет в банке. Документальное оформление операций в учете. Банковский ордер, мемориальный ордер, распоряжения. Кассовые документы. Баланс банка. Как читать баланс? Чтение баланса на примере одного из действующих банков. Тема 7 Понятие собственных средств (капитала банка). Сущность капитала и общее представление о расчете капитала. Значение капитала для банковской деятельности. Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III. Обязательные нормативы банков. Общее представление об обязательных нормативах. Сущность ограничений, введенных каждым нормативом. Резервы на возможные потери: смысл формирования и порядок отражения в учете банка. Как и зачем банки создают резервы? Категории качества. Проблемы с регулятором, касающиеся резервов на возможные потери. Об оценочном резерве под ожидаемые кредитные убытки согласно МСФО 9 и корректировках резервов, а также их влиянии на капитал и нормативы. Открытая валютная позиция. Длинная и короткая позиция. Балансирующая позиция. Лимиты открытых валютных позиций. Тема 8 Банковские реквизиты в рублях и иностранной валюте. БИК. Формы безналичных расчетов и расчетные документы. Единый казначейский счет, казначейские счета и особенности заполнения поручений на перечисление средств в бюджетную систему Российской Федерации. Документарные операции. Тема 9 Проценты годовые и правила их расчета. Задачи на расчет процентов. Начисление процентов по активам и по привлеченным средствам. Особенности расчета процентов. Начисление процентов в бухгалтерском учете. Тема 10 Кредиты и кредитные линии. Лимит выдачи, лимит задолженности, овердрафт. Аннуитетные выплаты. Залог и поручительство. Тема 11 Банковские карты. Эмиссия карт, эквайринг. Дебетовые, кредитные и предоплаченные карты. Корпоративные карты и карты для физлиц. Грейс-период. Операции, совершаемые с использованием карт. Основные понятия, касающиеся пластиковых карт. Процессинг. НСПК. Национальные платежные инструменты. Тема 12 Ценные бумаги: сущность, переход права собственности. Эмиссионные ценные бумаги (акции и облигации). Учет прав на ценные бумаги: регистраторы и депозитарии. Центральный депозитарий. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Понятия дисконтной и процентной (купонной) ценной бумаги. Расчет доходности. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Биржевая торговля ценными бумагами. Сделки РЕПО. Документарные ценные бумаги. Депозитные и сберегательные сертификаты. Перечень всех ценных бумаг, являющихся таковыми по законодательству РФ. Тема 13 Система страхования вкладов. Обязательные взносы в систему страхования и их размер. Расчет взносов в АСВ. Порядок их уплаты. Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Операции, подлежащие обязательному контролю. Тема 14 Коммерческий банк изнутри: организационная структура, органы управления, департаменты, управления и отделы банка, их функции. Банковские профессии. Фронт-офис, мидл-офис, бэк-офис. Интернет-ресурсы для профессионального использования в работе. Рекомендации ПрофБанкинг. Тема 15 Подготовка к итоговому тесту. Получение допуска к итоговому тесту. Итоговая аттестация Итоговый тест. 50 вопросов по всем темам обучения.